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2023年3月24日10：50分，一男子隨一名22歲女子來(lái)工商銀行巴州和靜支行網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)。柜面人員審核客戶(hù)身份證件發(fā)現(xiàn)，該客戶(hù)為2001年出生，且為異地身份，符合近期下發(fā)可疑人員辦卡特征，引起了運(yùn)營(yíng)主管及柜面人員的高度警惕。本著“了解你的客戶(hù)”的原則，經(jīng)辦柜員和運(yùn)營(yíng)主管詳細(xì)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)辦卡的主要用途、家庭住址、工作單位等基本信息，辦卡的女子都沒(méi)有回答，均由隨行的男性代替回答，并且要求開(kāi)通網(wǎng)銀功能用于結(jié)算轉(zhuǎn)賬。運(yùn)營(yíng)主管提示男性客戶(hù)不要代替回復(fù)，詢(xún)問(wèn)女性客戶(hù)在哪里工作時(shí)，該客戶(hù)回答不上來(lái)。男性客戶(hù)再次代替回答說(shuō)他們?cè)阡搹S(chǎng)上班，辦卡為了運(yùn)費(fèi)結(jié)算，每天需要大額轉(zhuǎn)賬。柜員詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是什么崗位需要頻繁轉(zhuǎn)賬，客戶(hù)稱(chēng)主要從事統(tǒng)計(jì)工作。經(jīng)查詢(xún)，該客戶(hù)無(wú)工行開(kāi)戶(hù)信息，無(wú)辦卡記錄。

根據(jù)客戶(hù)的基本回答及其言行，運(yùn)營(yíng)主管與經(jīng)辦柜員一致認(rèn)為該客戶(hù)存在涉嫌電詐行為。為穩(wěn)住客戶(hù)，運(yùn)營(yíng)主管故意稱(chēng)客戶(hù)的身份證消磁了，需要上級(jí)部門(mén)出審批表后辦卡，并將客戶(hù)的身份證照片及聯(lián)系電話(huà)，立即上傳和靜縣反詐中心，并報(bào)告了相關(guān)情況。通過(guò)和靜縣反詐中心系統(tǒng)排查，該客戶(hù)全疆都有辦卡軌跡，涉嫌電詐團(tuán)伙辦卡，在我行的大力配合下，11：10分公安局工作人員帶離兩名客戶(hù)，對(duì)兩名客戶(hù)進(jìn)一步審訊。網(wǎng)點(diǎn)成功堵截了一起企圖通過(guò)我行銀行賬戶(hù)進(jìn)行違法交易的風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，和靜縣反詐中心對(duì)我行認(rèn)真負(fù)責(zé)、高度警惕的工作態(tài)度表示贊賞。

銀行工作人員應(yīng)不斷提升反電詐意識(shí)，爭(zhēng)取從根源切斷違規(guī)行為，把電詐協(xié)防工作落到實(shí)處。源頭治理是反詐工作的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，也是第一道防線(xiàn)，在開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)中，一定要堅(jiān)持“了解你的客戶(hù)”，不能因?yàn)榭蛻?hù)滿(mǎn)足五問(wèn)兩查的基本要求就放松警惕，如果客戶(hù)涉及行為可疑的，應(yīng)及時(shí)與有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系。

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