案例名稱(chēng)

(相關(guān)資料圖)

開(kāi)放銀行核心系統(tǒng)信創(chuàng)解決方案

案例簡(jiǎn)介

該方案為中科柏誠(chéng)打造的新一代開(kāi)放銀行核心系統(tǒng)信創(chuàng)解決方案，基于主流信創(chuàng)芯片和操作系統(tǒng)，全面支持信創(chuàng)生態(tài)中的中間件和數(shù)據(jù)庫(kù)。在響應(yīng)國(guó)家信息化戰(zhàn)略、順應(yīng)金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型要求的背景下，采用信創(chuàng)或開(kāi)源技術(shù)路線，基于中臺(tái)化思想構(gòu)建新型分布式微服務(wù)架構(gòu)的開(kāi)放銀行核心系統(tǒng)。

該方案利用多層加密和隔離技術(shù)，確保用戶(hù)數(shù)據(jù)的隱私和安全。同時(shí)，嚴(yán)格遵循相關(guān)法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)，為用戶(hù)提供可靠的安全保障。通過(guò)這一優(yōu)化方案，中科柏誠(chéng)旨在為金融行業(yè)帶來(lái)更高效、安全和便捷的服務(wù)，滿(mǎn)足市場(chǎng)和客戶(hù)多樣化需求。

系統(tǒng)適配及安全

一、兼容適配性

1.2021年12月3日、2022年3月4日金融信創(chuàng)生態(tài)實(shí)驗(yàn)室先后完成中科柏誠(chéng)開(kāi)放銀行核心系統(tǒng)的開(kāi)源和信創(chuàng)技術(shù)路線的適配驗(yàn)證工作。

2.2022年9月與MogDB企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品完成并通過(guò)了相互兼容性測(cè)試認(rèn)證。

3.2022年11月與華為云計(jì)算技術(shù)有限公司華為云公有云系統(tǒng)（鯤鵬）完成并通過(guò)了相互兼容性測(cè)試認(rèn)證。

二、安全性

1.適配主流信創(chuàng)芯片、操作系統(tǒng)，全面支持中間件、數(shù)據(jù)庫(kù)等信創(chuàng)生態(tài)，滿(mǎn)足更強(qiáng)安全需求。

2.加密技術(shù)：項(xiàng)目采用業(yè)界領(lǐng)先的加密算法，保障數(shù)據(jù)傳輸過(guò)程中的安全性和完整性。

3.隱私保護(hù)：通過(guò)多層次的數(shù)據(jù)脫敏和訪問(wèn)控制策略，確保用戶(hù)隱私信息的安全防護(hù)。

4.安全審計(jì)：實(shí)施嚴(yán)格的安全審計(jì)機(jī)制，對(duì)系統(tǒng)操作進(jìn)行全方位的監(jiān)控和記錄，提高對(duì)內(nèi)部及外部攻擊的防范能力。

三、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力

1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)識(shí)別和預(yù)警，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。

2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：采用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，全面分析金融機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，為決策提供科學(xué)依據(jù)。

3.風(fēng)險(xiǎn)防控：設(shè)立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)閾值和控制指標(biāo)，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和管理，有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

4.監(jiān)管合規(guī)：遵循相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，為金融機(jī)構(gòu)提供合規(guī)的技術(shù)支持和咨詢(xún)服務(wù)。

集成創(chuàng)新效果

1.全棧式信創(chuàng)：采用全國(guó)產(chǎn)化替代技術(shù)，包括海光C86芯片、銀河麒麟操作系統(tǒng)、華為GaussDB或達(dá)夢(mèng)數(shù)據(jù)庫(kù)以及東方通中間件等，實(shí)現(xiàn)了從硬件到軟件的全棧式信創(chuàng)解決方案，助力推動(dòng)國(guó)內(nèi)信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的獨(dú)立發(fā)展和創(chuàng)新。

2.分布式微服務(wù)架構(gòu)：項(xiàng)目采用新型分布式微服務(wù)架構(gòu)，提高系統(tǒng)的伸縮性、靈活性和可維護(hù)性，滿(mǎn)足金融行業(yè)快速發(fā)展的需求。

3.中臺(tái)化思想：基于中臺(tái)化思想進(jìn)行設(shè)計(jì)，將核心業(yè)務(wù)功能和基礎(chǔ)設(shè)施分離，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)模塊的解耦和重用，降低系統(tǒng)維護(hù)成本。

4.人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)：引入人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)，提升金融服務(wù)的智能化水平，實(shí)現(xiàn)高效的風(fēng)險(xiǎn)管理和客戶(hù)服務(wù)。

5.模塊化設(shè)計(jì)：通過(guò)模塊化設(shè)計(jì)，確保系統(tǒng)具有良好的可擴(kuò)展性和定制化能力，便于適應(yīng)金融行業(yè)不斷變化的需求。

6.數(shù)字化轉(zhuǎn)型：項(xiàng)目順應(yīng)金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)，為金融機(jī)構(gòu)提供一站式的數(shù)字金融服務(wù)解決方案，助力金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和優(yōu)化。

7.金融生態(tài)整合：通過(guò)與各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)和第三方服務(wù)提供商的對(duì)接，構(gòu)建開(kāi)放的金融生態(tài)，拓展金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，滿(mǎn)足市場(chǎng)多元化需求。

8.安全和合規(guī)：深刻理解金融行業(yè)對(duì)安全和合規(guī)的重要性，采取嚴(yán)格的加密和隔離技術(shù)，確保數(shù)據(jù)安全，同時(shí)遵循相關(guān)法規(guī)和監(jiān)管要求。

9.客戶(hù)體驗(yàn)優(yōu)化：關(guān)注客戶(hù)需求，致力于提高金融服務(wù)的便捷性和用戶(hù)體驗(yàn)，通過(guò)智能化技術(shù)提升客戶(hù)滿(mǎn)意度。

綜上所述，開(kāi)放銀行核心系統(tǒng)項(xiàng)目通過(guò)引入新技術(shù)、新理念，項(xiàng)目為金融行業(yè)提供了高度自主化、安全可靠的金融服務(wù)解決方案，滿(mǎn)足了客戶(hù)和市場(chǎng)的多元化需求，有助于推動(dòng)金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展。

項(xiàng)目牽頭人

王德敬 總裁

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