說到洗錢，我們往往聯(lián)想到的是電影里不法分子利用賭場(chǎng)、現(xiàn)金交易、名畫拍賣等洗錢手法。而近幾年興起的虛擬貨幣，對(duì)于犯罪分子們來(lái)說則又是一種新的洗錢途徑。

虛擬貨幣在我國(guó)到底合不合法？我國(guó)對(duì)虛擬貨幣相關(guān)活動(dòng)的態(tài)度是怎么樣的？虛擬貨幣相關(guān)的犯罪手法有哪些？

(資料圖)

小We將為你一一揭開面紗！

虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否合法？

今年，中國(guó)人民銀行等十部門發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），《通知》中進(jìn)一步明確了虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)本質(zhì)屬性是非法金融活動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)和清算結(jié)算等服務(wù)。

1.虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位

比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

2.虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)

開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。對(duì)于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

3.境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)

對(duì)于相關(guān)境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營(yíng)銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責(zé)任。

4. 參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)

任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。

虛擬貨幣的洗錢風(fēng)險(xiǎn)及危害性

虛擬貨幣由于存在匿名性、去中心化、追蹤難、全球流通性、交易便捷性、交易模式的復(fù)雜性、交易之后的不可撤銷性、持有方式的多樣性、價(jià)值認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)存在爭(zhēng)議性等一些特點(diǎn)，因此具有較高的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，影響比較惡劣，給社會(huì)穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴(yán)重威脅。

虛擬貨幣涉及的犯罪情形

● 將上游犯罪所得違法資金通過兌換成虛擬貨幣后進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移從而掩蓋資金來(lái)源

● 自行發(fā)行虛擬貨幣，并對(duì)投資者進(jìn)行虛假宣傳，從而引發(fā)非法集資、詐騙、傳銷等犯罪活動(dòng)

●使用虛擬貨幣進(jìn)行違法交易或用于其他犯罪活動(dòng)，從而避開金融監(jiān)管體系

虛擬貨幣洗錢案例

● 基本案情

根據(jù)廣西百色警方官方公眾號(hào)“百色警事”的介紹，今年下半年，廣西百色警方打掉了一個(gè)為境外電信詐騙犯洗錢的團(tuán)伙，該洗錢團(tuán)伙涉及人員眾多、涉及地域?qū)拸V，涉案金額高達(dá)7290余萬(wàn)元，并利用虛擬貨幣交易完成洗錢操作。警方共查出涉案虛擬貨幣賬戶347個(gè)，涉案銀行卡400余張，總共抓獲276人，刑拘115人，逮捕83人。

● 上游犯罪

今年1月14日晚，廣西百色的黃先生突然在微信上接到一條自稱是黃先生鎮(zhèn)上領(lǐng)導(dǎo)的好友添加信息，其名字和頭像都是自己鎮(zhèn)上的領(lǐng)導(dǎo)。通過了好友驗(yàn)證后，這位“領(lǐng)導(dǎo)”就對(duì)黃先生表現(xiàn)出了“領(lǐng)導(dǎo)”似的關(guān)懷，黃先生很感動(dòng)，于是便對(duì)這位“領(lǐng)導(dǎo)”深信不疑。次日，這位“領(lǐng)導(dǎo)”繼續(xù)通過微信聯(lián)系到黃先生，并說：“這段時(shí)間上頭有領(lǐng)導(dǎo)下來(lái)檢查工作，現(xiàn)在在開會(huì)，不太方便打電話，急需一些‘人情世故’的費(fèi)用，但我們領(lǐng)導(dǎo)又不太好出面，希望你先把8萬(wàn)塊錢打到這張銀行卡上?！秉S先生接到“領(lǐng)導(dǎo)”的要求后，立即將8萬(wàn)元打到了指定的銀行卡里。然而當(dāng)?shù)诙禳S先生遇到了真正的鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)并交流后，黃先生才醒悟過來(lái)遇到了詐騙，立即報(bào)了警。

● 洗錢犯罪

經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙是一個(gè)通過虛擬貨幣交易完成洗錢的團(tuán)伙。其操作流程為：團(tuán)伙頭目通過蝙蝠、Telegram等通訊軟件對(duì)接境外電信詐騙人員進(jìn)行“接單”，詐騙人員在成功實(shí)施詐騙后，與該團(tuán)伙取得聯(lián)系，受害人會(huì)將錢打入該團(tuán)伙底層洗錢人員的銀行賬戶，底層洗錢人員立即用贓款在虛擬貨幣交易平臺(tái)購(gòu)買等額的虛擬貨幣，虛擬貨幣會(huì)被存入一個(gè)虛擬錢包，再進(jìn)行低價(jià)售出，出售后便可以提現(xiàn)，從而完成洗錢的操作，隨后會(huì)有專門的取款手將錢取出，交給團(tuán)伙的頭目，頭目再將“洗白”的資金轉(zhuǎn)移到境外詐騙分子的手中。警方表示：“底層洗錢人員一般都是閑賦在家的中老年人，在每完成一單5萬(wàn)元左右的業(yè)務(wù)后，底層洗錢人員會(huì)按比例得到150-300元左右的費(fèi)用，底層洗錢人員受教育程度不高，對(duì)手機(jī)APP操作、虛擬貨幣交易不熟悉，因此團(tuán)伙專門有熟悉虛擬貨幣交易的年輕人充當(dāng)所謂的‘工程師’，來(lái)集中指導(dǎo)或親自操作，底層洗錢人員只需提供自己的銀行卡、微信等交易賬號(hào)和密碼，并下載虛擬貨幣交易平臺(tái)APP，配合‘工程師’進(jìn)行面部識(shí)別，完成虛擬貨幣購(gòu)買等操作即可?！?/p>

小We溫馨提醒

● 小We在此提醒廣大投資者，應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立正確的投資理念，不貪圖便宜亦不要輕信高利誘惑，拒絕參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，拒絕盲目跟風(fēng)虛擬貨幣相關(guān)投機(jī)行為，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。

● 要妥善保管自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡等，不要輕易出借、出售給他人；保管好自己銀行卡賬戶、收款碼等相關(guān)信息，避免被犯罪分子利用。

● 及時(shí)舉報(bào)虛擬貨幣交易相關(guān)違法違規(guī)線索，對(duì)其中涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。虛擬貨幣投資和交易不受法律保護(hù)，通過虛擬貨幣“洗錢”的行為必將受到法律嚴(yán)懲。

關(guān)鍵詞： 非法金融活動(dòng) 犯罪分子