反洗錢監(jiān)測分析是發(fā)現(xiàn)和追蹤異常資金流動、維護金融安全的有效工具。

11月17日，在2022第二屆陸家嘴國家金融安全峰會暨第十二屆中國反洗錢高峰論壇上，中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心主任茍文均表示，影響金融安全的主要因素包括過度負債、債務違約、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送、洗錢恐怖融資及各類犯罪活動等。近年來，對反洗錢數(shù)據(jù)資源的應用和發(fā)展，在打擊洗錢恐怖融資及各類犯罪、國際追逃追贓和資產(chǎn)挽損、防范和處置重大風險等方面發(fā)揮著重要作用。

此前，人民銀行主導制定了《反洗錢執(zhí)法檢查三年規(guī)劃（2020-2022）》，將總行直管機構(gòu)及部分規(guī)模較大的銀行、證券、保險、支付共184家法人機構(gòu)納入總行統(tǒng)一規(guī)劃。

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記者會上獲悉，預計到2022年年底，人民銀行總行及各分支機構(gòu)將在此輪監(jiān)管周期內(nèi)，實現(xiàn)對全國1500家法人機構(gòu)的反洗錢檢查全覆蓋。從而強化反洗錢執(zhí)法檢查和處罰力度，提高反洗錢監(jiān)管的勸誡性。

值得注意的是，提高資金監(jiān)測分析效能則需要進一步建設反洗錢基礎設施。

茍文均認為，未來五年反洗錢基礎設施現(xiàn)代化建設目標是構(gòu)建全覆蓋、多維度和高質(zhì)量的反洗錢大數(shù)據(jù)體系。而實現(xiàn)這一總體目標，重點要解決四方面問題。

具體看來，首先是要建設貫通全方位的數(shù)據(jù)治理體系。

包括明確反洗錢業(yè)務內(nèi)涵，拓寬反洗錢數(shù)據(jù)采集范圍；加快構(gòu)建數(shù)據(jù)標準體系，制定和優(yōu)化編碼規(guī)則、接口規(guī)范、數(shù)據(jù)資源目錄等反洗錢領域的國家標準和行業(yè)標準；構(gòu)建以數(shù)據(jù)湖、數(shù)據(jù)倉庫等多層次技術(shù)協(xié)同配合的數(shù)據(jù)存儲體系。

其次是擴展貫通多領域的大數(shù)據(jù)體系。例如在依法收集大額和可疑交易數(shù)據(jù)的同時，及時將各類社會管理、行業(yè)監(jiān)管、執(zhí)紀執(zhí)法等信息和新興行業(yè)、重點領域的相關(guān)信息納入反洗錢數(shù)據(jù)庫，以實現(xiàn)反洗錢監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)貫通。

在提升大數(shù)據(jù)應用智能化水平方面，茍文均表示，反洗錢數(shù)據(jù)來源廣泛、量級龐大，需依靠數(shù)字智能化的發(fā)展，逐步實現(xiàn)跨機構(gòu)、跨行業(yè)的基礎數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)融合，實現(xiàn)反洗錢事前預警、事中監(jiān)測和事后分析處置。

此外，要筑牢數(shù)據(jù)安全共享的保障體系。一方面，要按照分級分類的原則構(gòu)建完善的數(shù)據(jù)保護制度；另一方面要在確保原始數(shù)據(jù)不出域的前提下，規(guī)范開展數(shù)據(jù)共享應用，達到“數(shù)據(jù)可用不可見”“數(shù)據(jù)不動價值動”的效果。

關(guān)鍵詞： 基礎設施 金融安全 執(zhí)法檢查