中國經濟網北京12月17日訊 銀保監(jiān)會網站近日公布的行政處罰信息公開表(黔銀監(jiān)罰決字〔2018〕10、11、12、18號)顯示，貴陽銀行股份有限公司(以下簡稱“貴陽銀行”)存在自有資金通過投資資管計劃和私募股權基金等通道向企業(yè)進行股權投資、為非標準化債權資產提供回購承諾、開辦新業(yè)務未堅持內控優(yōu)先共三宗違法行為，被貴州銀監(jiān)局罰款人民幣九十萬元。此外，陳鴻斌、彭敏、史述華共三名相關責任人被罰。

黔銀監(jiān)罰決字〔2018〕10號顯示，陳鴻斌任貴陽銀行科技金融事業(yè)部副總經理期間，對貴陽銀行以自有資金通過投資資管計劃和私募股權基金等通道向企業(yè)進行股權投資的違規(guī)行為負承辦責任。依據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條，被貴州銀監(jiān)局罰款人民幣五萬元。

黔銀監(jiān)罰決字〔2018〕11號顯示，彭敏任貴陽銀行信用卡部總經理期間，對貴陽銀行開辦新業(yè)務未堅持內控優(yōu)先的審慎性原則、信用卡現(xiàn)金分期資金流入股市和房市的違規(guī)行為負管理責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，被貴州銀監(jiān)局罰款人民幣五萬元。

黔銀監(jiān)罰決字〔2018〕12號顯示，史述華任貴陽銀行投資銀行部總經理期間，對貴陽銀行為非標準化債權資產提供回購承諾的違規(guī)行為負承辦責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，被貴州銀監(jiān)局罰款人民幣五萬元。

黔銀監(jiān)罰決字〔2018〕18號顯示，貴陽銀行存在自有資金通過投資資管計劃和私募股權基金等通道向企業(yè)進行股權投資、為非標準化債權資產提供回購承諾、開辦新業(yè)務未堅持內控優(yōu)先共三宗違法行為。依據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，被貴州銀監(jiān)局罰款人民幣九十萬元。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經批準設立分支機構的;

(二)未經批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的;

(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;

(四)出租、出借經營許可證的;

(五)未經批準買賣、代理買賣外匯的;

(六)未經批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;

(七)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經營業(yè)務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資的;

(八)向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條規(guī)定：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以區(qū)別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。商業(yè)銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為處罰原文：

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