4月15日，記者從深圳市人民檢察院微信公眾號(hào)了解到，備受關(guān)注的紅嶺創(chuàng)投案件有了最新進(jìn)展。犯罪嫌疑人周世平、胡玉芳、項(xiàng)旭等十八人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款罪一案，已于近日由深圳市公安局福田分局向深圳市人民檢察院移送審查起訴。

偵查機(jī)關(guān)認(rèn)定：犯罪嫌疑人周世平伙同胡玉芳、項(xiàng)旭等人在2009年3月至2021年9月期間，利用“紅嶺創(chuàng)投”“投資寶”網(wǎng)貸平臺(tái)以及“紅嶺資本線(xiàn)下理財(cái)”項(xiàng)目，通過(guò)公開(kāi)宣傳，以保本付息、高額回報(bào)為誘餌，向社會(huì)不特定公眾線(xiàn)上、線(xiàn)下非法集資，集資參與人累計(jì)51.68萬(wàn)名，非法集資1395億元，造成11.96萬(wàn)名集資參與人本金損失163.88億元。所吸收資金被用于還本付息，收購(gòu)上市公司，買(mǎi)賣(mài)證券、期貨，投資股權(quán)，對(duì)外借貸，部分資金被周世平用于購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、償還個(gè)人債務(wù)等。

據(jù)公開(kāi)資料顯示，紅嶺創(chuàng)投是深圳最早的P2P公司之一，2009年創(chuàng)立，旗下的平臺(tái)交易規(guī)模最高時(shí)逾4500億元、累計(jì)出借人超過(guò)274萬(wàn)，規(guī)模遠(yuǎn)超過(guò)之前的團(tuán)貸網(wǎng)、善林金融等平臺(tái)，所以也有網(wǎng)貸平臺(tái)“帶頭大哥”之稱(chēng)，其創(chuàng)始人周世平也曾被業(yè)內(nèi)稱(chēng)為“網(wǎng)貸教父”。

正是因?yàn)槿刖衷?，獲客的成本也很低，紅嶺創(chuàng)投一度是中國(guó)領(lǐng)先的P2P在線(xiàn)貸款平臺(tái)，周世平以高薪從傳統(tǒng)銀行挖來(lái)一批高管負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)和風(fēng)控，紅嶺創(chuàng)投交易規(guī)模迅速膨脹，旗下平臺(tái)累計(jì)交易規(guī)模一度超4500億元，累計(jì)出借人超過(guò)274萬(wàn)。

根據(jù)紅嶺創(chuàng)投公開(kāi)的年度報(bào)告，其2013年累計(jì)成交51億元，當(dāng)年新增26億元;到了2015年，這一數(shù)字變成了1052億，全年新增905億。2016年，紅嶺創(chuàng)投的交易額突破2000億元。在此期間，紅嶺創(chuàng)投曾被美國(guó)最大P2P調(diào)研機(jī)構(gòu)Lend Academy評(píng)為“中國(guó)最重要的八家P2P網(wǎng)貸平臺(tái)”之一。其后，周世平還推出了另外兩個(gè)P2P平臺(tái)，投資寶和億錢(qián)貸。紅嶺系已成為當(dāng)之無(wú)愧的龐然大物。

2016年，P2P領(lǐng)域迎來(lái)了監(jiān)管升級(jí)。銀監(jiān)會(huì)、工信部、公安部、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室四部委聯(lián)合發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》，規(guī)定同一借款人在同一網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)及不同網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的借款余額上限，紅嶺創(chuàng)投的大單模式受到?jīng)_擊。

事實(shí)上，從2015年開(kāi)始，紅嶺創(chuàng)投開(kāi)始出現(xiàn)大筆不良貸款。2015年2月，森海園林項(xiàng)目導(dǎo)致紅嶺創(chuàng)投虧損7000萬(wàn)，紅嶺創(chuàng)投為虧損兜底，承擔(dān)本息兌付;2016年紅嶺創(chuàng)投又因“安徽九號(hào)”地產(chǎn)項(xiàng)目借款人跑路陷入壞賬危機(jī);2017年8月4日，大連機(jī)床公告稱(chēng)，該公司一筆4億元的債券未能足額支付利息，構(gòu)成實(shí)質(zhì)性違約，紅嶺創(chuàng)投不幸踩雷，1.5億資金難以收回;同年，紅嶺創(chuàng)投踩雷億陽(yáng)集團(tuán)6000萬(wàn)。

這只是紅嶺創(chuàng)投眾多壞賬中被曝光的部分，2019年，隨著P2P行業(yè)暴雷潮，周世平與紅嶺系更加深陷危機(jī)。同年3月，周世平在紅嶺創(chuàng)投的論壇上發(fā)布“雖然清盤(pán)，但不是說(shuō)再見(jiàn)”的清盤(pán)聲明，彼時(shí)，紅嶺創(chuàng)投還有待償金額183.7億元。

此外，周世平實(shí)際控制的另一平臺(tái)——投資寶也步上紅嶺創(chuàng)投的后塵。2020年1月，深圳金融局發(fā)出監(jiān)管函指出，投資寶底層資產(chǎn)大量逾期，已不具備正常經(jīng)營(yíng)及兌付的基礎(chǔ)，要求立即停止新展業(yè)，進(jìn)入良退程序。而周世平本人擔(dān)任投資寶清退組組長(zhǎng)，負(fù)責(zé)該平臺(tái)的清退事宜。

與此同時(shí)，周世平高調(diào)宣布，紅嶺創(chuàng)投2020年底前退出網(wǎng)貸市場(chǎng)，退出后將轉(zhuǎn)型“產(chǎn)業(yè)金融、創(chuàng)新投行、資產(chǎn)管理和財(cái)富管理”四大業(yè)務(wù)，將互金平臺(tái)“紅嶺創(chuàng)投”轉(zhuǎn)型升級(jí)并打造綜合金融服務(wù)平臺(tái)“紅嶺控股”。然而在2021年7月，周世平卻被采取刑事強(qiáng)制措施，他和他的紅嶺系轟然倒塌。

關(guān)鍵詞： 紅嶺創(chuàng)投 非法集資 深圳市人民檢察院 國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室