日前，上海證監(jiān)局公告稱，上海久富財(cái)富基金銷售有限公司(簡稱“久富財(cái)富”)因存在違法違規(guī)，決定對其處以30萬元罰款，并責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。今年以來，已有包括北京、上海、福建等多地證監(jiān)局開出針對獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)罰單，行業(yè)監(jiān)管態(tài)勢進(jìn)一步趨嚴(yán)。

上海證監(jiān)局本次處罰決定是對7月14日公告的《行政處罰事先告知書》中相關(guān)處罰事項(xiàng)與決定的最終落地。在罰單中，上海證監(jiān)局提到，2021年2月10日，因久富財(cái)富未繳納服務(wù)費(fèi)用，作為公司基金銷售系統(tǒng)硬件設(shè)備托管機(jī)構(gòu)的名貝網(wǎng)絡(luò)，將其托管的久富財(cái)富硬件設(shè)備下架并留置，久富財(cái)富基金銷售系統(tǒng)及依附其上的災(zāi)難備份系統(tǒng)滅失。上述行為違反了《證券投資基金法》的相關(guān)規(guī)定，決定對其處以三十萬元罰款，并責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。

值得注意的是，在此之前，久富財(cái)富就曾被暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)一年。而自2020年以來，久富財(cái)富已先后4次收到來自上海證監(jiān)局的相關(guān)處罰告知書。

行業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)之下，第三方基金代銷機(jī)構(gòu)成為了受罰的重災(zāi)區(qū)。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年下半年以來，除久富財(cái)富外，已有海銀財(cái)富、北京微動利基金、電盈基金、乾道基金、喜鵲財(cái)富等多家基金銷售公司遭監(jiān)管出具罰單，并被暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，暫停時(shí)間在3個月至12個月不等。多位公司相關(guān)負(fù)責(zé)人也遭出具警示函等連帶處罰。

今年8月1日，福建證監(jiān)局下發(fā)了對海銀基金銷售有限公司泉州分公司的行政監(jiān)管措施決定書，要求對存在的問題進(jìn)行整改并提交書面整改報(bào)告。7月12日，北京證監(jiān)局對北京微動利基金銷售有限公司采取了責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)3個月的行政監(jiān)管措施。此前一天，北京證監(jiān)局還對北京電盈基金銷售有限公司、乾道基金銷售有限公司出具監(jiān)管罰單，并責(zé)令兩家公司分別暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)12個月、3個月，兩家公司總經(jīng)理曲馨月、董云巍均被出示警示函。7月7日，喜鵲財(cái)富基金銷售有限公司及其董事長王崢峰，同時(shí)收到了來自西藏證監(jiān)局的罰單。

從原因來看，被暫停業(yè)務(wù)的多家基金銷售機(jī)構(gòu)均存在經(jīng)營管理、內(nèi)部控制、信息技術(shù)、財(cái)務(wù)狀況等方面的多項(xiàng)問題。

例如，在對微動利基金的監(jiān)管罰單中，北京證監(jiān)局表示，該公司存在未定期向投資人主動提供基金保有情況信息、未在投資人購入基金前向其揭示所購基金的客戶維護(hù)費(fèi)水平、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)不具備提供投資資訊等多種功能、財(cái)務(wù)狀況較差等問題。西藏證監(jiān)局也指出，喜鵲財(cái)富在經(jīng)營管理、內(nèi)部控制、信息技術(shù)三大方面共存在九項(xiàng)違規(guī)行為。福建證監(jiān)局則表示，海銀基金泉州分公司的基金銷售業(yè)務(wù)、從業(yè)人員、經(jīng)營場所、信息系統(tǒng)等存在獨(dú)立性不足的問題。

整體來看，基金銷售行業(yè)的頭部效應(yīng)愈發(fā)凸顯，中小基金銷售公司洗牌加速。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至9月7日，市場上的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)共有96家。其中，上海天天基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、螞蟻(杭州)基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司等8家機(jī)構(gòu)代銷基金數(shù)量均超過7000只，但卻有32家機(jī)構(gòu)代銷基金數(shù)量不足500只，占比約為三分之一。

業(yè)內(nèi)人士表示，在監(jiān)管趨嚴(yán)的大背景下、受渠道、客源、成本等多重因素影響，中小基金銷售機(jī)構(gòu)未來面臨的生存壓力可能更為嚴(yán)峻。中小型基金銷售機(jī)構(gòu)還需基于自身客戶基礎(chǔ)和產(chǎn)品儲備基礎(chǔ)，提高資產(chǎn)配置水平，進(jìn)一步提升差異化競爭突圍的能力。

關(guān)鍵詞： 久富財(cái)富 罰款落地 行業(yè)監(jiān)管 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)