近日，大連銀行發(fā)布了2022年度報(bào)告。報(bào)告期末，大連銀行總資產(chǎn)4721億元，較年初增長(zhǎng)3.59%；各項(xiàng)存款余額3016億元，較年初增長(zhǎng)1.83%；各項(xiàng)貸款余額2517億元，較年初增長(zhǎng)3.66%；撥備覆蓋率163%，同比提升近12個(gè)百分點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力進(jìn)一步增強(qiáng)。

據(jù)了解，大連銀行于2023年一季度獲得了90億元的資本補(bǔ)充，季末資本充足率達(dá)到13.37%，一級(jí)資本充足率達(dá)到12.19%，資本實(shí)力進(jìn)一步增強(qiáng)，市場(chǎng)同業(yè)預(yù)期持續(xù)向好。

(資料圖)

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)加速提質(zhì)

2022年，大連銀行聚焦主責(zé)主業(yè)，積極服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略發(fā)展、深耕區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展、支持科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，持續(xù)輸出優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。報(bào)告期末，制造業(yè)貸款余額、占比實(shí)現(xiàn)雙升；對(duì)公綠色信貸余額較上年末增長(zhǎng)100%；貿(mào)易融資投放近700億元。據(jù)統(tǒng)計(jì)，大連銀行2022年投放實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域貸款達(dá)1006億元，占該行當(dāng)年對(duì)公貸款投放總量的89%。

在深耕區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面，大連銀行支持大連“兩先區(qū)”建設(shè)，積極服務(wù)大連國(guó)企改革重組，支持打造萬(wàn)億級(jí)綠色石化產(chǎn)業(yè)集群。據(jù)了解，2022年，該行大連地區(qū)新增貸款占當(dāng)年全部新增貸款的64%；支持成渝雙城經(jīng)濟(jì)圈建設(shè)，成渝地區(qū)貸款余額較上年末增長(zhǎng)近10%。

在支持科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面，大連銀行不斷豐富科創(chuàng)金融服務(wù)體系，推出知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品，優(yōu)化科技類企業(yè)貸款流程，創(chuàng)設(shè)科創(chuàng)服務(wù)品牌“大銀伴航”，為企業(yè)提供了全生命周期的金融服務(wù)。據(jù)了解，在報(bào)告期內(nèi)，有50余家高新技術(shù)企業(yè)、專精特新企業(yè)、科技型中小企業(yè)獲得了該行逾35億元的信貸資金支持。

踐行金融為民擴(kuò)面增效

2022年，大連銀行深入踐行金融為民宗旨，以服務(wù)客戶為中心，不斷豐富產(chǎn)品和服務(wù)體系，打通金融服務(wù)“最后一公里”。

市民服務(wù)體系進(jìn)一步優(yōu)化，大連銀行聚焦“新市民”群體，推出了18項(xiàng)“新市民”服務(wù)舉措；圍繞“一老一小”客戶，豐富了“頤+金融”適老服務(wù)體系和“寶貝+”親子服務(wù)模式。據(jù)了解，報(bào)告期末，該行已擁有零售客戶530萬(wàn)戶，其中價(jià)值客戶51萬(wàn)戶，較上年末增長(zhǎng)15%；儲(chǔ)蓄存款余額1291億元，較上年末增長(zhǎng)27%；AUM（客戶管理總資產(chǎn)）近2000億元，較上年末增長(zhǎng)18%。

財(cái)富管理水平進(jìn)一步提升，大連銀行全年兌付理財(cái)產(chǎn)品基本達(dá)到或超過(guò)業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)，為客戶創(chuàng)造了持續(xù)、穩(wěn)定的理財(cái)投資收益；建立了“約惠365”信用卡品牌，打造了“線上+線下+場(chǎng)景”的多維服務(wù)模式，構(gòu)建了從權(quán)益活動(dòng)至金融支付的全鏈條惠民產(chǎn)品體系，逐步形成了具有本土特色的品牌影響力。據(jù)該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行全年財(cái)富中間業(yè)務(wù)收入規(guī)模和增幅、非貨公募基金銷量和存量規(guī)模均保持東北城商行前列，同時(shí)還是東北地區(qū)首家上線基金投顧系統(tǒng)的城商行。

踐行普惠成效進(jìn)一步顯現(xiàn)，大連銀行普惠型小微貸款投放利率較上一年度下降0.29個(gè)百分點(diǎn)。將信貸資源向普惠小微、普惠涉農(nóng)、創(chuàng)業(yè)人員等傾斜，有效擴(kuò)大了金融服務(wù)的覆蓋面，報(bào)告期末，大連銀行普惠小微客戶數(shù)4446戶，余額132億元，較年初增長(zhǎng)18.62%，獲得了大連市金融業(yè)聯(lián)合會(huì)“金”五星支持小微企業(yè)機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)項(xiàng)。

融資供給方式進(jìn)一步豐富，大連銀行2022年新推出的“秒貸”項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)了供應(yīng)鏈多種產(chǎn)品線上簽約、智能審批、自動(dòng)出賬全流程智能化管理，在不足半年時(shí)間里，新增服務(wù)核心企業(yè)上下游中小客戶70余戶，同比增長(zhǎng)152%，供應(yīng)鏈融資規(guī)模近70億元；落地了全國(guó)首單高等教育學(xué)費(fèi)收費(fèi)權(quán)ABN，榮獲第七屆CNABS資產(chǎn)證券化“金桂獎(jiǎng)”最受市場(chǎng)關(guān)注產(chǎn)品獎(jiǎng)。

加快科技賦能迭代創(chuàng)新

2022年，大連銀行堅(jiān)持“融合、開放、創(chuàng)新”的數(shù)字化發(fā)展理念，成立了金融科技建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和常態(tài)化推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略落地，數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐不斷加快。

打造智慧型零售金融服務(wù)，大連銀行強(qiáng)化客戶體驗(yàn)，上線智能助理“小連”為客戶提供無(wú)障礙綜合金融服務(wù)，手機(jī)銀行獲得中國(guó)金融認(rèn)證中心“2022中國(guó)數(shù)字金融金榜獎(jiǎng)”最佳數(shù)字銀行獎(jiǎng)。加快公司金融產(chǎn)品智慧再造，結(jié)算型服務(wù)平臺(tái)“大銀掌柜”建設(shè)持續(xù)推進(jìn)，產(chǎn)品數(shù)字化轉(zhuǎn)型取得新成效。

深化金融科技為管理賦能，大連銀行推廣人工智能技術(shù)廣泛應(yīng)用，引入了開發(fā)運(yùn)維一體化平臺(tái)，研發(fā)了客戶分析、經(jīng)營(yíng)決策和反欺詐等智能模型。反欺詐系統(tǒng)數(shù)字化升級(jí)項(xiàng)目獲得了中國(guó)電子銀行網(wǎng)“2022數(shù)字金融創(chuàng)新大賽”數(shù)智風(fēng)控創(chuàng)新獎(jiǎng)。

增強(qiáng)風(fēng)控能力以進(jìn)固穩(wěn)

大連銀行秉持穩(wěn)健、審慎、合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，制定了《大連銀行2022-2025年風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃》，構(gòu)建了適應(yīng)高質(zhì)量發(fā)展需要的風(fēng)險(xiǎn)偏好，風(fēng)險(xiǎn)的前瞻性預(yù)判與管理能力得到提升。同時(shí)，大連銀行持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理頂層設(shè)計(jì)，統(tǒng)籌業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制與資本管理協(xié)調(diào)發(fā)展，全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系得到完善。持續(xù)加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管控，制定了信用風(fēng)險(xiǎn)、信用集中度、信用風(fēng)險(xiǎn)限額等管理辦法，并建立了配套管理機(jī)制，推動(dòng)信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整。推進(jìn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，通過(guò)升級(jí)系統(tǒng)、構(gòu)建模型等舉措，從“人防”逐步轉(zhuǎn)向“技防”和“智控”。

履行社會(huì)責(zé)任彰顯擔(dān)當(dāng)

大連銀行堅(jiān)持推進(jìn)鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果與鄉(xiāng)村振興有效銜接，常態(tài)化開展志愿公益行動(dòng)，積極向社會(huì)傳遞正能量。2022年，大連銀行投入資金用以開展湖南邵陽(yáng)縣定點(diǎn)幫扶和消費(fèi)幫扶工作，并依托“鄉(xiāng)村振興”理財(cái)產(chǎn)品管理費(fèi)收入助力當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)發(fā)展和水利建設(shè)；投入了100萬(wàn)元“教育慈善基金”開展了“我為鄉(xiāng)村學(xué)校出份力”公益行動(dòng)，大連銀行在大連瓦房店土城村翻建改造了第11所大連銀行希望學(xué)校，援建大連北部地區(qū)13所鄉(xiāng)村學(xué)?！皭坌囊魳肥摇薄皭坌膱D書室”；圍繞特殊群體關(guān)愛、生態(tài)文明建設(shè)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面開展了學(xué)雷鋒專項(xiàng)志愿行動(dòng)40余場(chǎng)，并獲得了團(tuán)中央舉辦的全國(guó)第六屆青年志愿服務(wù)項(xiàng)目大賽獎(jiǎng)項(xiàng)。

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