案例解析與提示

近年來(lái)，各類(lèi)詐騙犯罪日益增多，電信詐騙手段防不勝防。鄞州銀行始終高度重視防范電信詐騙金融知識(shí)宣傳，將普及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)、打擊電信詐騙違法行為的責(zé)任落在實(shí)處，不斷提升員工防范和識(shí)別電信網(wǎng)絡(luò)詐騙能力，練就了員工在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的“火眼金睛”，及時(shí)幫助客戶(hù)攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

案例一：

(資料圖片僅供參考)

近日，客戶(hù)李女士神色慌張來(lái)到我行某網(wǎng)點(diǎn)，要求提高其手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬額度。大堂經(jīng)理小王詢(xún)問(wèn)李女士緣由，李女士一開(kāi)始支支吾吾不肯回答，在小王的耐心追問(wèn)下，李女士聲稱(chēng)第一筆錢(qián)已經(jīng)轉(zhuǎn)到指定賬戶(hù)，如果不再轉(zhuǎn)一筆，就會(huì)收不到說(shuō)好的獎(jiǎng)勵(lì)?！爸付ㄙ~戶(hù)”、“獎(jiǎng)勵(lì)”，這些詞引起了小王的警覺(jué)，懷疑這是一起以刷單返傭?yàn)槊碾娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙。小王當(dāng)即勸阻客戶(hù)，告知其這可能是一起電信詐騙，不能貿(mào)然轉(zhuǎn)賬，但李女士表示不會(huì)被騙，并要求當(dāng)即操作轉(zhuǎn)賬。小王見(jiàn)暫時(shí)不能說(shuō)服客戶(hù)，只能一邊安撫客戶(hù)，一邊將情況告知領(lǐng)導(dǎo)后協(xié)助柜員暫停了李女士的非柜面交易。然而李女士仍然執(zhí)意要操作轉(zhuǎn)賬，并表示如果這里不行，將通過(guò)其他銀行或渠道向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬。小王隨即向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)告并在派出所的指示下向反詐中心報(bào)案，反詐中心積極破案，凍結(jié)轉(zhuǎn)入賬戶(hù)，竭力為李女士挽回了經(jīng)濟(jì)損失。

案例二：

近日，客戶(hù)張女士慌忙來(lái)到我行某網(wǎng)點(diǎn)向工作人員尋求幫助。張女士稱(chēng)京東“客服”電話(huà)聯(lián)系她，聲稱(chēng)她在京東金融平臺(tái)開(kāi)通的某項(xiàng)業(yè)務(wù)因未實(shí)名認(rèn)證必須馬上關(guān)閉，否則將影響其個(gè)人征信。張女士通過(guò)了“客服”的QQ好友添加，隨后根據(jù)“客服”要求下載了“天天理財(cái)”APP，綁定了銀行賬戶(hù)并操作了貸款，并通過(guò)支付寶將貸款資金分次轉(zhuǎn)入我行賬戶(hù)。在操作轉(zhuǎn)出到指定賬戶(hù)時(shí)，因手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬額度未開(kāi)通，張女士無(wú)法繼續(xù)操作，便來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)尋求幫助。大堂經(jīng)理聽(tīng)完張女士的描述，發(fā)現(xiàn)這是“京東客服”騙局，當(dāng)即告知客戶(hù)這是近期高發(fā)的新型電信詐騙，對(duì)其耐心勸解不可轉(zhuǎn)賬，張女士恍然大悟，未再轉(zhuǎn)賬，并在工作人員的協(xié)助下，下載了國(guó)家反詐APP并綁定用戶(hù)。

溫馨提示

謹(jǐn)記防詐騙“三不一要”!

不輕信∶

不要輕信來(lái)歷不明的電話(huà)、短信、微信。

不透露∶

不要向陌生人透露自己及親友的個(gè)人隱私信息，尤其是各種驗(yàn)證碼。

不轉(zhuǎn)賬∶

絕不輕易向陌生人轉(zhuǎn)賬、匯款。

要報(bào)案∶

一旦發(fā)現(xiàn)自己及親友不幸被騙，要在第一時(shí)間報(bào)警緊急止付。

關(guān)鍵詞：