春節(jié)過后，大家都開啟了工作模式

不法分子也在“摩拳擦掌”

(資料圖片)

“刷單” “貸款” “虛擬網(wǎng)絡(luò)交易” 等

招數(shù)可謂層出不窮

陷阱更是無處不在

給廣大群眾的財(cái)產(chǎn)造成不少損失

今天，杭小寶想和大家分享一下

近期杭州銀行攔截的多起詐騙事件

都是真實(shí)案例，別再上當(dāng)啦！

桐鄉(xiāng)濮院支行

成功堵截一起解凍貸款提交認(rèn)證金詐騙事件

1月31日晚，杭州銀行桐鄉(xiāng)濮院支行工作人員收到一客戶微信咨詢，告知其朋友目前人在國外，收到自稱中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會發(fā)送的一份《關(guān)于<貸款人代**認(rèn)證以及解凍貸款賬戶>通知函》，函中要求代**提交貸款資金的20%即60000元的認(rèn)證金進(jìn)行認(rèn)證解凍?！百J款凍結(jié)”、“認(rèn)證金”這些字眼立刻引起了我行工作人員的警覺，馬上告知客戶銀保監(jiān)會不可能發(fā)類似的通知函，這很可能是一起詐騙事件。

進(jìn)一步詢問客戶具體情況后，得知代**前期在網(wǎng)上貸款，貸款后便出現(xiàn)銀行卡異常等情況，隨后便收到通知函。此時(shí)，我行工作人員已確認(rèn)這是一起解凍貸款資金要求提交認(rèn)證金的詐騙案件，告知客戶切不可按照通知函要求辦理，并向客戶做了防詐宣傳，成功堵截了這起以解凍貸款為由，要求提交認(rèn)證金的詐騙事件。

南京鼓樓支行

成功堵截一起異常開卡事件

近日，客戶汪某前來杭州銀行南京鼓樓支行要求開卡用于發(fā)放工資。柜面人員詢問其是哪個單位，陪同的男子回答是南京某建筑工程有限公司，表示自己為該單位法人，在杭州銀行開過卡，想讓員工都到杭州銀行開卡。經(jīng)柜員查詢，杭州銀行并無華得公司的對公戶。經(jīng)過企查查發(fā)現(xiàn)該公司有司法案件風(fēng)險(xiǎn)，工作人員遂對開卡表示可疑，繼續(xù)詢問汪某的基本信息和開卡用途。在繼續(xù)核實(shí)公司信息時(shí)，汪某孫某兩人表示今天來不及，先走了。

第二天上午，兩人再次來到鼓樓支行表示要開卡，并攜營業(yè)執(zhí)照和汪某與公司簽訂的用工合同?？蛻魪?qiáng)烈要求要開卡，營業(yè)經(jīng)理要求上門核實(shí)單位情況，工作人員至經(jīng)營地后發(fā)現(xiàn)條件簡陋并無實(shí)際辦公的資料和人員?；氐骄W(wǎng)點(diǎn)后，營業(yè)經(jīng)理以經(jīng)營場所無法核實(shí)真實(shí)經(jīng)營性及客戶不當(dāng)行為拒絕開戶，且將孫某賬戶管控并凍結(jié)。

南京邁皋橋支行

成功攔截一起涉詐轉(zhuǎn)賬幫助客戶止損6萬元

1月29日，客戶孫女士到杭州銀行南京邁皋橋支行要求提前支取國債資金5萬元到銀行卡，并要求立即轉(zhuǎn)賬。支行工作人員按規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)賬前的“三問兩看一核對?？蛻舴Q是買理財(cái)，并出示手機(jī)某平臺聊天截圖，看到聊天對方在指導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)到個人銀行卡中，服務(wù)經(jīng)理立即提高警惕。通過進(jìn)一步核查，工作人員了解到，客戶要求將錢款轉(zhuǎn)入某app平臺個人賬戶進(jìn)行高額投資返利，查看該app有很多群聊與該客戶聯(lián)系做任務(wù)刷單。

支行營業(yè)經(jīng)理向客戶宣傳了電信詐騙的案例，并通過企查查核實(shí)該單位列入經(jīng)營異常名錄，住所無法聯(lián)系，法人名下有多家科技、傳媒公司。綜合以上多個疑點(diǎn)。營業(yè)經(jīng)理隨即撥打110報(bào)警。經(jīng)過長達(dá)40分鐘的勸說， 客戶同意不轉(zhuǎn)賬。

經(jīng)過分析，該投資詐騙的情況特征如下：

1.以菜鳥驛站名義發(fā)短信，添加支付寶好友，進(jìn)其支付寶團(tuán)伙的托群，先施以小利，發(fā)送誘導(dǎo)鏈接，然后下載一個打著購物刷單名義的幌子的詐騙app；

2.進(jìn)入app后，有客服人員先指導(dǎo)一些簡單的給抖音刷單任務(wù)，關(guān)注點(diǎn)贊截圖后發(fā)送給客服，可得到點(diǎn)小利并直接入賬到支付寶；

3.慢慢下套，誘導(dǎo)做高額回報(bào)任務(wù)，承諾高投入高額返利。在做任務(wù)過程中，如果資金不夠，該平臺會提供救助金，使刷單任務(wù)完成，但當(dāng)要提現(xiàn)時(shí)，又誘騙用戶去將救助金歸還后才可以提現(xiàn)；

4.刷單期間，問詢詐騙平臺工作人員總部地址，會先提供一個營業(yè)執(zhí)照存續(xù)狀態(tài)但注冊地址已找不該到公司和聯(lián)系人，反饋后，平臺工作人員總是故意躲避并刁難，不告訴公司有效地址、聯(lián)系方式及聯(lián)系人。

杭州銀行再次提醒

廣大群眾朋友

遠(yuǎn)離電信詐騙

守護(hù)好自己的“錢袋子”！

關(guān)鍵詞： 工作人員 杭州銀行 鼓樓支行