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交通銀行河南省分行:專業(yè)細(xì)致辨犯罪手段 警銀聯(lián)動破詐騙平臺

文章來源:新華網(wǎng)  發(fā)布時間: 2022-11-14 16:58:10  責(zé)任編輯:cfenews.com
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(資料圖片)

“賬戶具有明顯的可疑交易特征,這家對公賬戶的交易絕對有問題?!痹诮恍泻幽鲜》中杏兄嗄攴聪村X交易監(jiān)測工作經(jīng)驗(yàn)的王婷(化名)作出了判斷。

王婷所說的,正是不久前交行河南省分行配合新鄭市公安局破獲的一起養(yǎng)老詐騙案件的涉案賬戶。據(jù)悉,該案件涉及全國各地受害人300余名,涉案資金高達(dá)1000多萬元,新鄭市公安機(jī)關(guān)已控制涉案骨干人員6人。

就在前不久,王婷還在為如何突破該對公賬戶涉嫌詐騙的問題犯難。原來,王婷在日常反洗錢監(jiān)測時發(fā)現(xiàn),該賬戶日均交易量較大,賬戶資金由不同的個人賬戶分散轉(zhuǎn)入,單筆金額幾百至幾萬元不等,資金聚集后,通常會在某個時間段集中轉(zhuǎn)出,除了大量的轉(zhuǎn)給某個固定的個人外,也會有零星的資金轉(zhuǎn)給不特定的個人,賬戶過渡、轉(zhuǎn)移資金性質(zhì)明顯,與企業(yè)的主營業(yè)務(wù)交易習(xí)慣及所屬行業(yè)的交易特性相差甚大。憑借專業(yè)的識別經(jīng)驗(yàn)及職業(yè)敏感性,王婷判斷該賬戶疑似非法集資詐騙。

接下來,王婷立刻聯(lián)系該對公賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)支行組織人員上門,對企業(yè)開展強(qiáng)化的盡職調(diào)查,要求該企業(yè)說明賬戶交易異常的原因。該企業(yè)法人指出,企業(yè)經(jīng)營苗木種植,與個人之間業(yè)務(wù)往來頻繁很正常,并現(xiàn)場讓核實(shí)人員看了苗木種植基地,同時還拿出了多份訂單合同等經(jīng)營資料,企圖迷惑欺騙,掩人耳目。該對公賬戶的可疑交易判定暫入僵局。

“在‘紫杉軟件’APP上投資,返利高,有保障,綁卡可以免除部分提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)。很多人都在上面投錢了,也都拿到利息,我現(xiàn)在就要向這個對公賬戶上匯款。”就在此時,一個電話引起了該支行網(wǎng)點(diǎn)工作人員的高度注意?!斑@不就是前期我們盡調(diào)的那個對公賬戶嘛”,工作人員將該情況上報(bào)給王婷?!氨M快與該賬戶的交易對手做進(jìn)一步情況核實(shí),看看這種情況還有多少?!蓖蹑昧⒓绰?lián)系該網(wǎng)點(diǎn)反洗錢聯(lián)絡(luò)人做進(jìn)一步核實(shí)。果然,通過再次核實(shí),交易對手反應(yīng)都說是受到了高息回報(bào)吸引,才在該軟件上進(jìn)行了投資。這種情況更加印證了王婷之前的判斷。

交行河南省分行立即將該對公賬戶形成重點(diǎn)可疑報(bào)告,上報(bào)中國人民銀行鄭州中心支行。收到報(bào)告后,中國人民銀行鄭州中心支行高度重視,第一時間引導(dǎo)該行報(bào)案處理。該行向新鄭市反詐中心報(bào)案,請求正式立案調(diào)查,并積極配合調(diào)查取證。8月24日5點(diǎn)左右,交行河南省分行收到新鄭市反詐中心緊急請求,立即調(diào)配專人加班加急協(xié)助調(diào)取該賬戶的交易流水,直到晚上10點(diǎn),仍與辦案警官溝通涉案賬戶交易情況。9月份,該案件偵破。

“如果不高度重視該賬戶的可疑情況,也并未長期追蹤發(fā)現(xiàn)背后隱藏的涉詐平臺,不僅無法為警方偵破案件提供重要線索,也會導(dǎo)致更多的老年群眾遭受蒙蔽和損失?!蓖蹑谜f道。

關(guān)鍵詞: 河南省分行 工作人員 中國人民銀行

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