日前，有報道稱，東亞銀行(中國)有限公司(以下簡稱“東亞銀行(中國)”)行長助理兼華北區(qū)區(qū)長陳智仁因涉嫌非國家工作人員受賄罪，已于今年7月19日被公安刑事拘留，現(xiàn)羈押在北京某看守所，被查或與銀行貸款有關(guān)。

9月14日，東亞銀行(中國)在接受記者采訪時表示，根據(jù)本行目前掌握的資料，本次事件純粹涉及個別員工的個人行為。東亞銀行設(shè)有嚴格的內(nèi)部監(jiān)控機制，事件對東亞銀行(中國)的貸款業(yè)務(wù)并無影響，亦不涉及東亞前海證券。

對此，上海陽光卓眾律師事務(wù)所律師沈毅能表示，《刑法》規(guī)定非國家工作人員受賄罪的規(guī)范主體是個人，單位本身并不能作為刑法的懲治對象，該罪名主要維護的法益是工作人員職務(wù)的廉潔性。但是作為一家銀行，信用是展業(yè)的基石，應(yīng)當(dāng)進一步完善內(nèi)部監(jiān)控機制，防止類似事件再次發(fā)生。

此外，亦有業(yè)內(nèi)分析人士認為，“短期內(nèi)肯定會影響到與其相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展，不過機構(gòu)高管變動，市場更關(guān)注的是這一事件是否會對該機構(gòu)的日常經(jīng)營、內(nèi)部治理、發(fā)展戰(zhàn)略構(gòu)成實質(zhì)影響。”

公開資料顯示，東亞銀行有限公司于1918年在香港成立，提供企業(yè)銀行、個人銀行、財富管理和投資服務(wù)。2007年初，東亞銀行在內(nèi)地注冊成立全資附屬銀行——東亞銀行(中國)，繼承母公司龐大的內(nèi)地業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。目前，東亞銀行及東亞銀行(中國)在大灣區(qū)內(nèi)共擁有逾80個網(wǎng)點。

根據(jù)東亞銀行(中國)披露的2022年中期業(yè)績顯示，上半年該行實現(xiàn)營業(yè)收入20.50億元，同比增長2.81%;凈利潤2.08億元，同比下降55.17%;總資產(chǎn)規(guī)模約為1881.19億元。

此次被查的陳智仁，現(xiàn)年47歲，1996年加入東亞集團，歷任東亞銀行(中國)北京分行行長、東亞銀行(中國)華北區(qū)區(qū)長等職。2018年8月起，擔(dān)任東亞銀行(中國)行長助理兼華北區(qū)區(qū)長。

值得注意的是，因展業(yè)存在違法違規(guī)行為，東亞銀行(中國)已連續(xù)兩年領(lǐng)千萬級巨額罰單。

2021年5月，東亞銀行(中國)曾因多項違法違規(guī)行被罰1120萬元。據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布行政處罰信息顯示，東亞銀行(中國)因向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目、利用票據(jù)“賣斷+買入返售+到期買斷”交易模式轉(zhuǎn)移規(guī)模等多項違法違規(guī)行為被罰。

彼時，東亞銀行(中國)表示高度重視，積極跟進，并已根據(jù)監(jiān)管要求悉數(shù)進行整改。

然而僅隔半年，東亞銀行(中國)再收監(jiān)管千萬級罰單。1月10日，中國人民銀行上海分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，因違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定，東亞銀行(中國)有限公司被責(zé)令限期改正并處罰款人民幣1674萬元。

屢收巨額罰單的同時，東亞銀行(中國)也頻遭投訴。

根據(jù)中國銀保監(jiān)會消費者權(quán)益保護局發(fā)布的《2022年一季度銀行業(yè)消費投訴情況的通報》顯示，外資法人銀行中，東亞銀行(中國)投訴總量、信用卡業(yè)務(wù)投訴量、每千網(wǎng)點投訴量和每千萬個人客戶投訴量均位居第一。

此外，該行還曾因違規(guī)代銷某信托產(chǎn)品遭遇兌付逾期而受到投資者質(zhì)疑。至今，該事件仍未有實質(zhì)性解決方案。

關(guān)鍵詞： 千萬級罰單 東亞銀行 東亞銀行高管被刑拘 高管受賄